Binance KYC 验证完整指南

随着加密货币成为主流，像币安这样的加密货币交易所正受到监管机构越来越多的审查。合法运营的一项关键要求是通过“了解你的客户”（KYC）流程验证用户身份。虽然繁琐，但 KYC 政策旨在提高透明度并防止洗钱等金融犯罪。

Finestel的本指南将解释 KYC 背后的逻辑，分解币安的验证层，并指导如何完成身份确认。了解这些识别程序使交易者能够在受监管的环境中完全访问币安强大的加密服务。即使令人讨厌，币安 KYC也是确保整个加密领域诚信的合理保障。

KYC 101：了解客户意味着什么

KYC 代表“了解你的客户”，指的是金融机构和币安等加密货币交易所用来验证用户身份的流程。交易所依法需要确认客户的身份是否属实，以防止洗钱等潜在的犯罪活动。

通过完成 KYC，用户可以帮助币安在多个司法管辖区保持合规，并获得未经验证的用户无法使用的服务。KYC 涉及提供个人身份证明，例如政府身份证、地址证明，甚至使用面部识别进行“活体检查”。

虽然有些人认为 KYC 具有侵犯性，但其目的是通过确保账户不被用于非法手段来保护诚实的交易者。验证过程还允许币安为经过验证的用户提供更多功能，例如更高的交易限额和提款。

因此，从本质上讲，KYC 是身份确认。这相当于在加密货币世界中开设银行账户时出示身份证。通过共同完成这些简单的检查，币安及其用户创造了一个更安全、更受监管的环境。

区分 KYC 和 AML

币安 KYC 说明

Binance 采用多级 KYC 系统来验证用户身份，然后用户才能访问所有平台功能。他们的验证流程由 Onfido、Jumio 和 Trulioo 等领先的身份检查公司提供支持。

目前主要有三个等级：已验证、高级验证和自定义限制。已验证是需要个人信息和身份检查的基本等级。高级验证为欧盟用户或希望获得更高每日法定货币提款限额的用户添加了地址证明。

自定义限额是最高级别，币安会针对需要 Verified Plus 限额的用户进行额外筛选。这包括提供财富来源和资金来源。

币安严格的 KYC 方法使其有别于允许未经验证的用户进行大额提款的竞争对手。币安表示，强制性身份检查可大大降低金融犯罪的风险。

虽然交易所的全面验证系统看起来令人望而生畏，但随着加密货币成为主流，这是必不可少的保障。通过遵守规定，用户可以在受监管的环境中完全访问币安的服务。

• 在各国反洗钱和打击恐怖主义融资法规范围内合法经营。未经核实，他们可能会受到处罚或失去经营许可。
• 监控任何可能与犯罪计划有关的可疑交易活动。经过验证的身份可让潜在问题得到适当调查。
• 维护其在交易商和监管机构中的诚信声誉。留下漏洞可能会吸引不良因素并随着时间的推移损害信任。
• 通过验证每个钱包的实际控制人，阻止账户接管等欺诈行为。这可以保护用户免受伤害。
• 如果以后出现任何法律问题，则提供责任追究。身份确认有助于妥善解决。

币安 KYC 等级细目

Binance 提供三个主要级别的身份验证，每个级别都为用户提供更高的访问权限和特权：

已验证– 您需要提交个人信息（如姓名、出生日期、地址和政府身份证）的起始级别。还需要一张手持身份证的自拍照。每日法定货币提现限额为 50,000 美元。

Verified Plus – 建立在 Verified 基础上的中级层级。欧盟用户必须提供地址证明。非欧盟用户也可以通过验证高收入获得 200 万美元的每日法定货币提款限额。

币安 KYC 要求

根据您在币安上所需的 KYC 层级，用户需要提供特定的文件和信息：

已验证– 在这个基本级别，您必须提供有效的政府身份证件，并手持身份证件拍摄一张实时自拍照。这可确认您的真实身份。

Verified Plus – 除了 Verified 要求外，欧盟用户还需要提供地址证明，例如银行对账单。非欧盟用户只要提供 200 万美元以上的收入证明即可获得资格。

自定义限制——最高级别要求对您的财富来源、资金来源以及您可能拥有的任何政治关系进行深入的背景调查。

币安的多层次方法确保彻底的用户验证，以提供合规、受监管的交易环境。虽然严格，但完成 KYC 后，用户即可全面访问币安强大的加密服务。

如何通过 5 个简单步骤在币安上完成 KYC

在币安上验证您的身份对于解除交易限制和全面访问平台服务至关重要。以下是简化的演练：

步骤 1：访问币安的识别页面

• 转到您的币安个人资料，然后单击主页横幅上的“身份识别”或“获取验证”。
• 您可以在此处查看当前的验证级别并增加限制

第 2 步：开始验证过程

• 单击“获取验证”，然后选择您的居住国家。
• 准确输入您的个人信息 – 以后无法更改。

步骤 3：提交您的身份证明文件

• 使用您的设备相机或币安应用程序拍摄清晰的政府身份证照片。
• 确保完整文档可见。

 

步骤 4：完成活性检查

• 按照说明录制自己的视频。
• 确保光线充足，并摘下帽子、眼镜或滤光镜。

第 5 步：等待 KYC 审核和批准

• Binance 将验证您的信息，并在批准后通过电子邮件通知您。
• 等待确认时请勿刷新浏览器。

就这样！完成 KYC 后，您将拥有在币安进行交易、存款和取款的完全权限。只需按照步骤即可快速验证您的身份。如果您需要更多详细信息，请阅读本指南。

完成 Verified Plus 以获得更高的限制和访问权限

获得 Verified Plus 级别可解锁更高的帐户限额和附加功能。以下是完成此级别的方法：

• 输入您的地址并点击“继续”。
• 上传地址证明，例如水电费账单。提交。
• 确认您的姓名和地址，然后单击“确定”。
• 验证状态将显示为“审核中” – 等待批准。

完成 Verified Plus 后，您可以享受更高的加密货币买入/卖出限额。它还允许您访问币安上更高级的账户工具和服务。因此，只需采取简单的步骤即可升级您的验证状态！

币安与其他交易所的 KYC 对比

如今，加密货币交易的选择如此之多，了解交易所在验证客户方面的表现是值得的。币安以成为该领域的领导者而自豪，但它的身份政策与需要强制 KYC 的 Kucoin等竞争对手相比如何？

下表将币安与 Coinbase、OKX、Bybit 和 Kucoin 等顶级交易所进行了比较。它详细分析了这些不同平台需要哪些类型的身份证明才能真正了解您。

我可以在不进行 KYC 的情况下使用币安吗？

币安 KYC 流程（按国家/地区）

币安的业务遍及 100 多个国家，为跨境交易者提供连接。然而，不同地区对金融技术有着独特的规定。

在美国等地，币安运营本地化平台以遵守当地法律。像 Binance.US 这样的网站允许美国人在法规允许的范围内访问。不过，每个国家
的法规和限制可能有所不同。请参阅以下内容，快速了解币安支持的国家/地区：

非洲：尼日利亚和南非。
亚洲和太平洋：阿富汗、澳大利亚、孟加拉国、柬埔寨、印度、印度尼西亚、日本、哈萨克斯坦、蒙古、缅甸、新西兰、巴基斯坦、菲律宾、台湾和越南。
欧洲：保加利亚、捷克共和国、法国、希腊、匈牙利、意大利、拉脱维亚、波兰、葡萄牙、罗马尼亚、俄罗斯、斯洛伐克、斯洛文尼亚、西班牙、瑞士、土耳其和乌克兰。
中东：埃及、以色列、沙特阿拉伯和阿拉伯联合酋长国。
美洲：阿根廷、巴西、加拿大、智利、哥伦比亚、墨西哥和秘鲁。

结论

总而言之，KYC 程序看似具有侵入性，但其目的却是合理的。防止非法行为和监控交易需要交易所真正了解其用户。愿意遵守身份检查的交易者可以让平台在提供完整功能的同时安全运行。

币安实施了多层次的 KYC 系统，以满足各个司法管辖区的法规要求。他们的身份验证虽然严格，但为行业树立了标准。通过完成根据您的需求量身定制的检查，您可以放心地自由交易。随着加密货币的普及，预计监管将会增加。但在所有参与者的合作下，合规和创新之间可以取得平衡。

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